近日◈✿★，丁灿先生送我一本他新出的译书《反洗钱◈✿★：如何应对非法资金流动》◈✿★，这让我很惊讶◈✿★。因为我和他相识二十余年◈✿★，他一直供职于金融监管部门◈✿★，平时注重调查研究◈✿★，笔耕不辍◈✿★，经常结合工作实践◈✿★，撰写对实际工作具有指导意义的理论文章◈✿★，著作颇丰◈✿★，很多高质量的文章被专业报刊杂志选登转载◈✿★。今年初◈✿★，在一次闲聊时◈✿★，他告诉我正在翻译一本对社会很有普及意义的书◈✿★。没想到这么快◈✿★，仅仅几个月时间新书就出版了◈✿★，这真的是出乎我意料之外的事◈✿★。可想而知◈✿★，在公务繁忙之余◈✿★，他利用业余空闲时间专心致志潜心翻译◈✿★，实属难能可贵◈✿★，精神可嘉◈✿★，所以◈✿★，我既佩服他翻译速度之快◈✿★，更佩服其英文功底扎实◈✿★。
新书到手◈✿★，一睹为快◈✿★。众所周知◈✿★，打击洗钱的行为直至 20世纪末才逐渐兴起◈✿★，然而“洗白”非法所得的做法却源远流长◈✿★，自古已有◈✿★。洗钱技术不断演进◈✿★，特别是近几十年来的发展速度尤为迅猛◈✿★。这些变化与反洗钱的立法以及金融机构监管的增强相辅相成◈✿★。实际上◈✿★，面对这些变化◈✿★，犯罪分子也在不断调整洗钱手法进行应对◈✿★。此外◈✿★，随着移动设备◈✿★、互联网◈✿★、社交媒体等通信技术的快速发展◈✿★，以及金融体系的日益全球化和紧密相连◈✿★，洗钱活动也呈现出新的演变趋势◈✿★。以非法资金流动为表象的洗钱犯罪无时无刻不在全球范围内肆◈✿★。就在近期◈✿★，海内外媒体披露了“英国最大比特币洗钱案”“香港史上最大洗钱案”◈✿★，以及“黄金+虚拟币”洗钱案◈✿★，而这些只是全球洗钱案中的冰山一角◈✿★。尽管媒体披露的洗钱案手段繁多◈✿★、花样翻新尊龙凯时app下载◈✿★，还运用上了高科技手段◈✿★，但其操作手法在该书《反洗钱◈✿★：如何应对非法资金流动》中都有描述◈✿★，前世今生大同小异◈✿★，这也同时说明洗钱一直在暗流涌动◈✿★，反洗钱亦一直在与之战斗——洗钱不止◈✿★，反洗钱战斗不息◈✿★。
洗钱是一种严重犯罪◈✿★，对全球构成的威胁日益严重◈✿★。在日常生活中◈✿★，我们亦深刻体会到◈✿★，反洗钱并非遥不可及◈✿★，它如同空气一般◈✿★，无处不在◈✿★，与我们每个人的生活紧密相连◈✿★。然而◈✿★，令人遗憾的是◈✿★，它并未得到应有的重视◈✿★。当今流通的非法资金◈✿★，比以往任何时候都多◈✿★。这些资金来自各种利润丰厚◈✿★、危害巨大的上游犯罪◈✿★。在刑法中◈✿★，上游犯罪是指那些诸如洗钱等范围更广的犯罪活动中的部分罪行◈✿★。现代技术（如加密货币）◈✿★、通信（如互联网）及全球化◈✿★，都为许多此类犯罪活动及清洗犯罪所得提供了便利◈✿★。该书详细讨论了这些犯罪行为◈✿★，其中包括人口贩运◈✿★、毒品交易◈✿★、军火走私◈✿★、网络犯罪柳明日香◈✿★，以及暗网（暗网是黑暗网络上网站的集合）上非法黑市的运作◈✿★。近期◈✿★，技术创新所带来的匿名性以及专业中介的协助◈✿★，已成为洗钱及相关犯罪日益猖獗的主要原因◈✿★。值得关注的是◈✿★，尽管匿名性和专业中介在金融犯罪中扮演着举足轻重的角色◈✿★，但现行的法律和监管框架尚未就这两大问题提供有效解决方案◈✿★。
当前◈✿★，尽管洗钱这一概念已经渗透到主流新闻和娱乐媒体中◈✿★，但大多数人对其真正内涵仍知之甚少◈✿★。实际上◈✿★，对于洗钱柳明日香尊龙ag旗舰厅登录◈✿★，◈✿★，很多人都难以给出一个准确的定义◈✿★，更遑论解释其手法和动机了◈✿★。这并不奇怪◈✿★，因为人们对于洗钱的误解和荒诞观点非常普遍◈✿★。例如◈✿★，有人认为洗钱必须涉及现金◈✿★，但事实上◈✿★，任何形式的资产都可以被用来洗钱◈✿★。还有人误以为洗钱的概念起源于阿尔·卡彭◈✿★，而实际上直到 1986年洗钱才被正式定为犯罪◈✿★。此外◈✿★，大部分人也未意识到◈✿★，绝大多数的洗钱活动是犯罪团伙所为◈✿★，而非个别人的单独行动◈✿★。使问题变得更为复杂的是◈✿★，洗钱这一概念虽然在本质上看似简单◈✿★，即对不义之财进行伪装柳明日香尊龙凯时app下载◈✿★，使其表面合法化◈✿★，但其实际操作过程可能极其复杂◈✿★。犯罪分子往往会不遗余力地运用各种极具创造性的手段◈✿★，隐匿非法所得并躲避追查◈✿★。因此◈✿★，该书旨在深化人们对洗钱犯罪的认识◈✿★，并以通俗易懂的方式加以阐述◈✿★。该书首先为读者介绍了洗钱的基本概念与原理◈✿★，进而深入剖析当前一些最新的洗钱手法与趋势◈✿★。其次◈✿★，该书还详细探讨了洗钱所带来的种种风险与后果◈✿★，以及当前反洗钱（AML）立法与执法的发展趋势和实际效能尊龙凯时◈✿★，◈✿★。再次◈✿★，针对如何有效侦查与遏制这类非法活动◈✿★，本书提出了一系列切实可行的建议◈✿★。为了使内容更加生动且具有参考价值◈✿★，该书在多处还结合特定洗钱事件展开阐述◈✿★。
中国是金融行动特别工作组（FATF）成员国之一◈✿★，一直积极参与全球反洗钱治理◈✿★，持续深化着反洗钱法律法规体制的建设和实践◈✿★。新的《反洗钱法》已颁布◈✿★，加强了对新型反洗钱风险的防控◈✿★，旨在打一场全民总动员式的反洗钱人民战争◈✿★，让那些在新技术和互联网金融活动迅猛发展背景下◈✿★，利用电子商务◈✿★、网络保险◈✿★、网络赌博和虚拟货币等方式进行的洗钱犯罪无所遁形◈✿★。通读全书◈✿★，感觉该书不论是从业人员◈✿★，还是社会读者◈✿★，皆能于此书获益◈✿★。
其一◈✿★，对广大的普通读者而言◈✿★，能从该书中受益匪浅◈✿★。正如丁灿先生在序言所述◈✿★，该书原作者奥拉·M·塔克女士◈✿★，她凭借非凡的洞察力与深厚的专业素养◈✿★，匠心独运地呈现了一系列极具代表性又贴近真实世界的反洗钱案例◈✿★。这些跨越行业与地域的生动实例◈✿★，深刻揭露了洗钱犯罪的隐蔽性复杂性及其对社会稳定的严重威胁柳明日香◈✿★。她不仅细腻剖析了犯罪手法◈✿★，还通过回顾美国反洗钱立法◈✿★、国际组织反洗钱规则◈✿★、指引发布等◈✿★，为读者构建了一幅全面的反洗钱认知图景尊龙凯时app下载◈✿★。
其二◈✿★，对反洗钱的专业人士而言◈✿★，能从中汲取宝贵的知识和经验◈✿★。在日常工作中◈✿★，他们往往只能窥见复杂洗钱案件中的冰山一角◈✿★。例如国际头条◈✿★，在审查可疑交易时◈✿★，他们可能并不总是能够掌握关于资金来源或最终流向的全部信息◈✿★，甚至可能对交易的真实目的一无所知◈✿★。在缺乏这些详细信息的情况下尊龙凯时app下载◈✿★，如果他们全面了解洗钱活动◈✿★，包括犯罪分子的动机◈✿★、采用的手法◈✿★、涉及的类型以及相关的危险信号等◈✿★，则将对其审查工作产生极大的帮助◈✿★。通过构建扎实的知识基础◈✿★，他们不仅能够更全面地审视各种情况◈✿★，还能从多个角度进行深入分析尊龙ag旗舰厅◈✿★，◈✿★。拥有这样的知识储备◈✿★，反洗钱工作人员可以更加明智地进行风险分析◈✿★，并更有效地实施风险管理措施◈✿★。
其三◈✿★，对于教育工作者而言◈✿★，能从中增强有效教学手段◈✿★。通过讲述生动的故事厦门观光景点◈✿★，◈✿★，激发学生学习兴趣和加深理解◈✿★。该书正是基于这一理念◈✿★，通过精心挑选的最新案例研究来支撑和阐述主要论点◈✿★。这些案例以及其他相关逸事◈✿★，不仅为我们揭示了犯罪分子洗钱的复杂模式◈✿★，还深入剖析了其在合规性方面可能引发的各种问题◈✿★。该书丰富的内容使它的用途不仅仅局限于课堂教学◈✿★，还可以成为商业环境中宝贵的参考资料◈✿★。无论是进行学术探讨还是政策分析◈✿★，它都能为有关金融犯罪的讨论提供坚实的基础◈✿★。各类组织更可以结合自身需要◈✿★，将该书纳入其反洗钱培训计划中◈✿★。值得一提的是◈✿★，该书还可以作为设计◈✿★、开发和实施反洗钱合规方案的起点◈✿★。
总而言之◈✿★，该书不仅针对金融犯罪合规方面的新手◈✿★，同时也为经验丰富的专业人士提供了深入的洞察◈✿★。然而◈✿★，它的价值还并不仅限于此◈✿★，对于任何渴望进一步了解洗钱这一不断演变且错综复杂的议题的人来说◈✿★，本书都是一份不可或缺的宝贵资源◈✿★。无论读者的知识背景或经验如何◈✿★，来自不同学科和领域的学生和从业人员——企业高管◈✿★、公司律师◈✿★、总法律顾问◈✿★、董事会成员◈✿★、审计师尊龙凯时app下载◈✿★、反欺诈调查员◈✿★、银行家和银行工作人员◈✿★、执法人员◈✿★、政策制定者◈✿★、监管者◈✿★、学者◈✿★、研究人员等◈✿★，都能从阅读该书中获得宝贵的见解和实用的建议◈✿★。
全书共分十二章◈✿★，结构清晰◈✿★，逻辑严密◈✿★，内容丰富◈✿★。从第一章的洗钱基本事实◈✿★，到后续章节对空壳公司◈✿★、贸易洗钱◈✿★、房地产洗钱◈✿★、俄罗斯自助洗衣店◈✿★、钱骡和网骡尊龙凯时app下载◈✿★、人口贩运◈✿★、加密货币等复杂洗钱手法的详细剖析◈✿★，再到恐怖融资◈✿★、反洗钱立法和合规方案◈✿★，最后提出思考和建议◈✿★，构建了一个独立且完整的知识体系◈✿★。所以说柳明日香◈✿★，该书观点鲜明◈✿★，论证严密◈✿★，语言严谨而不失风趣◈✿★，专业而不失通俗◈✿★，既有理论分析又有经验总结◈✿★，是一部兼具学术性和实用性的著作◈✿★。
